国际反洗钱制裁风险的防范与应对建议

《宏观经济观察》2024年2月刊刊发了《国际反洗钱制裁风险的防范与应对建议》一文，作者刘露瑶，系北京金诚同达律师事务所高级合伙人、法律博士。主要从事金融领域监管与合规、跨境支付清算、反洗钱相关业务及研究。

以下为文章摘要。

摘要：面对日趋严峻的国际反洗钱监管形势，我国金融机构在国际结算、跨境投融资以及布局境外分支机构的过程中，需防范国际反洗钱制裁和美国“长臂管辖”风险，加强反洗钱合规体系搭建、建立初始业务关系、金融机构同业往来、交易操作技术、可疑交易报告提交等反洗钱易发风险环节控制，因地制宜完善反洗钱合规制度，遵循FATF等境外监管机构的合规指引及要求，建立风险为本的风险控制体系，审慎履行客户尽职调查职责，加强事中监管及风险阻却，健全跨境反洗钱监测水平和能力提升机制，援引阻断法救济等多措并举应对制裁，全面构筑起化解洗钱风险的“防火墙”。

对于跨境经营的金融机构而言，反洗钱一直是内部合规框架中的重要组成部分。俄乌战争爆发后，以美欧为代表的国家和地区进一步加强了非对称性金融制裁和反洗钱跨境合规监管，欧盟理事会和美国外国资产管理办公室（OFAC）发布的制裁规则在数量和频率上均呈明显上升趋势。面对日趋严峻的反洗钱监管形势，我国金融机构在国际结算、跨境投融资以及布局境外分支机构的过程中，要严加防范反洗钱制裁风险，沉着应对。